Senaste nytt om LEI koder - December

Hur kan LEI-nummer hjälpa dig att känna din kund (KYC)

– Tid och pengar slösas bort på falska positiva resultat

Ett falskt positivt är när en varning höjs om en kunds legitimitet. Säg att en kunds namn visas på listan över politiskt utsatta personer (PEP) eller sanktioner, en röd varning kan komma att visas.

När detta händer förväntas banken undersöka kundens KYC-efterlevnad. De förväntas screena kunden ännu djupare än vad de skulle göra med en vanlig kund. Underlåtenhet att göra detta kan leda till sanktioner mot dem från tillsynsorganen.

Nu, där problemet kommer är att många gånger slutar de flesta varningar med att visa sig vara falska positiva. Faktum är att i de flesta fall är 75–85 % av varningarna falska positiva.” Men även då måste bankerna fortfarande lägga tid och pengar på att utreda dessa människor.

Detta är verkligen ett allvarligt slöseri med tid och kvalitetsresurser.

HUR KAN LEI NUMBER HJÄLP MED DENNA UTMANING?

Identifieraren för juridisk enhet är som en kedja som binder samman en juridisk persons affärsförbindelser. Med den kan man snabbt verifiera legitimiteten hos en person, deras verksamhet och varje historik av transaktioner som kan spåras till båda.

Istället för att spendera veckor och massor av resurser på att undersöka ett falskt positivt, kan du enkelt kontrollera deras LEI-registreringsstatus i databasen Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) för att veta allt om dem.

• Dåliga datakällor

Finansiella institutioner har verkligen tillgång till den bästa kvaliteten på data. Men är alla deras metoder ofelbara? Jag skulle inte säga JA.

Även när uppgifterna kommer direkt som juridiska affärsdokument från kunderna själva, vad är garantin för att de är originalet?

Ofta kan det vara felaktig datainmatning, mänskliga fel, komprometterade datakällor och andra faktorer som spelar in.

I slutändan gör detta att ha ett "falskt negativt" i KYC-övervakningsprocessen en stor möjlighet.

Tänk på att "Falsk negativ" är när ett finansinstitut misslyckas med att identifiera en sanktionerad enhet. När detta händer möter banken böter, sanktioner och andra disciplinära åtgärder från tillsynsorganen.

HUR KAN LEI NUMBER HJÄLP MED DENNA UTMANING?

LEI-kodsystemet är ett internationellt reglerat organ, vilket innebär att det inte kontrolleras av en individ eller en grupp människor i en viss jurisdiktion.

Det är snarare ett globalt registreringssystem, ett som är baserat på ISO 17442-standarden utvecklad av International Organization for Standardization (ISO).

Som sådan kan du lita på informationen som presenteras i dess databas.

Källa: Market Business News